Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer OGL/2024/1456/0923) durchführen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

Warum wir Geldwäsche bekämpfen

Wir betreiben Playjonny Casino unter der Lizenz OGL/2024/1456/0923 der Curaçao Gaming Control Board. Diese Lizenz verpflichtet uns zu einem vollständigen Anti-Geldwäsche-Programm gemäss den geltenden Vorschriften unseres Lizenzgebiets. Wir setzen diese Vorgaben nicht aus, weil ein Regulator es verlangt, sondern weil ein sauberer Zahlungsverkehr die Grundlage für ein seriöses Casino ist.

Konkret bedeutet das für Sie: Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform läuft über prüfbare Zahlungswege, und wir melden ungewöhnliche Transaktionsmuster intern weiter. Unser Compliance-Team prüft Konten laufend, dokumentiert Auffälligkeiten und blockiert bei begründetem Verdacht die betroffenen Zahlungen, bis der Sachverhalt geklärt ist.

• Identifizierung jedes Spielers (KYC) vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung von Verdachtsfällen an die zuständigen Behörden
• Schulung unserer Mitarbeiter in Geldwäscheprävention

Wann wir Ihre Identität prüfen

Die Verifizierung Ihrer Identität führen wir in drei Momenten durch: bei der Registrierung (automatisierte Prüfung Ihrer Angaben), vor der ersten Auszahlung (vollständige Dokumentenprüfung) und zusätzlich, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte erreichen oder wenn bei Transaktionen Auffälligkeiten auftreten. In einzelnen Krypto-Fällen verlangen wir eine erweiterte Due Diligence gemäss den Vorgaben unserer Lizenz.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien. Ohne diese Dokumente können wir keine Auszahlung freigeben.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und im Original
• Adressnachweis: aktuelle Rechnung eines Versorgers oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte, Screenshot des E-Wallets oder Bestätigung des TWINT- bzw. PostFinance-Kontos auf Ihren Namen

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Wir haben den Prozess bewusst schlank gehalten, damit die Mehrheit der Verifizierungen ohne Rückfragen abläuft. Reichen Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto über den Bereich «Verifizierung» ein, nicht per E-Mail.

• 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich «Verifizierung» in Ihrem Spielerkonto.
• 2. Laden Sie Identitätsnachweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode als Foto oder PDF hoch.
• 3. Unser Compliance-Team prüft die Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• 4. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den Live-Chat.
• 5. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihr Konto ist für Auszahlungen freigegeben.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf separaten, zugriffsbeschränkten Servern gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht unserer Lizenzjurisdiktion verlangt dies.

Wann wir die Herkunft der Mittel klären

Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligem Spielverhalten dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall zum Beispiel Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, einen Kontoauszug mit erkennbarem Geldeingang oder den Nachweis eines Immobiliengeschäfts. Wir behandeln diese Unterlagen streng vertraulich und verwenden sie ausschliesslich für die Prüfung Ihrer Transaktionen.

• Typische Auslöser: kumulierte Einzahlungen ab 50,000 CHF in 12 Monaten
• Wiederholte Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Muster
• Wechsel auf Krypto-Zahlungen nach zuvor hoher Fiat-Aktivität

Wie wir Ein- und Auszahlungen prüfen

Jede Zahlung durchläuft unser Monitoring-System. Wir prüfen, ob Einzahlungen und Auszahlungen in einem plausiblen Verhältnis zum Spielverhalten stehen, und wenden für Auszahlungen die Same-Methode-Regel an: Ausgezahlt wird auf dasselbe Zahlungsmittel, über das auch eingezahlt wurde, sofern technisch möglich. Auszahlungen via Banküberweisung, Visa, Skrill, Neteller, TWINT, PostFinance und Bitcoin sind möglich.

Die Limits pro Tag und Monat sowie die üblichen Bearbeitungszeiten finden Sie hier im Überblick. Beachten Sie, dass Auszahlungen erst nach abgeschlossener Verifizierung bearbeitet werden.

Was passiert ohne gültige Dokumente

Bleibt eine Verifizierung aus oder scheitert sie, greifen gestufte Massnahmen. Spielen und Einzahlen ist zunächst weiter möglich, aber Auszahlungen sperren wir vollständig, bis Ihre Identität bestätigt ist. Diese Regelung ist nicht verhandelbar, da sie unmittelbar aus unseren Lizenzpflichten folgt.

Stellen wir widersprüchliche Angaben, gefälschte Dokumente oder eine Mehrfachregistrierung fest, sperren wir das Konto sofort und prüfen den Fall. Guthaben aus legaler Spielaktivität zahlen wir in solchen Fällen nur nach positiver Klärung der Identität aus. Bei begründetem Geldwäscheverdakt behalten wir uns vor, Transaktionen einzufrieren und die zuständigen Behörden zu informieren.

• Auszahlung gesprt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Frist zur Einreichung der Dokumente: 30 Tage
• Sperre bei gefälschten Dokumenten oder Identitätsbetrug
• Nach fruchtlosem Ablauf der Frist: Kontoschliessung nach unserer internen Richtlinie

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, üblicherweise mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Der Grund ist einfach: Bei nachträglichen behördlichen Anfragen müssen wir nachweisen können, dass wir Ihre Identität korrekt geprüft haben.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und unwiderruflich. Sie können jederzeit über [email protected] oder den 24/7-Live-Chat Auskunft verlangen, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung, bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte oder bei auffälligen Transaktionen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload. Sind Dokumente unleserlich oder widersprüchlich, kontaktiert Sie unser Compliance-Team mit einer konkreten Nachfrage.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen als eingezahlt?

Nein. Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die auch die Einzahlung erfolgt ist, sofern diese Auszahlungen technisch unterstützt. Bei Kryptowährungen gilt die Wallet-Adresse, die auf Ihren Namen verifiziert wurde.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Nach 30 Tagen ohne vollständige Einreichung schliessen wir das Konto nach unserer internen Richtlinie.